Nachhaltige Fonds

Eine zukunftsorientierte Lebensweise auch bei der Geldanlage

  • In einer nachhaltigen Geldanlage werden die Anforderungen an ein Fondsprodukt neben Verfügbarkeit, Rendite und Sicherheit um eine weitere Dimension ergänzt: die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Die Auswahl der Anlagen bei Nachhaltigkeitsfonds erfolgt nach festen ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien.

Nachhaltige Fonds erklärt

  • Nachhaltige Fonds erklärt

    Bei der Bewertung von Investitionen für nachhaltige oder ethische Fonds werden ausschließlich Titel berücksichtigt, die den Ausschlussregeln entsprechen. Hier werden die sogenannten ESG-Kriterien Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Führungsqualitäten (Governance) berücksichtigt. Außerdem beleuchten wir, wie nachhaltig das Unternehmen innerhalb seines Geschäftsmodells handelt und ob es in Kontroversen verwickelt ist (wie z.B. Umweltprobleme). Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anlage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Damit investieren Sie zukunftsfähig und Risiken (wie z.B. Regulierungsrisiken, Klagerisiken, Reputations- oder Technologierisiken) werden durch Nachhaltigkeitsanalysen frühzeitig aufgedeckt.

Ausgezeichneter Fondspartner

  • Gemessen am verwalteten Vermögen von 53,06 Milliarden Euro per Ende Dezember 2019 ist Union Investment Marktführer bei nachhaltig anlegenden Investments in Deutschland. Dass Nachhaltigkeit zur Kernkompetenz von Union Investment zählt, bestätigen unabhängige Experten:

Principles for Responsible Investment

Principles for Responsible Investment

Die von den Vereinten Nationen unterstützte Organisation PRI (Principles for Responsible Investment) hat Union Investment im September 2019 für den übergreifenden Ansatz zur Verankerung von verantwortlichem Investieren die Bestnote A+ verliehen.

German Fund Champions 2020

German Fund Champions 2020

Bei den German Fund Champions 2020 – einem neuen Fondspreis für Fondsgesellschaften mit breiter Fondspalette in Deutschland – konnte sich Union Investment in der Kategorie „ESG/Nachhaltigkeit“ durchsetzen. Die Fondsexperten der f-fex AG haben in Zusammenarbeit mit finanzen.net das neue Konzept zur Qualitätsbewertung von Fondsgesellschaften in fünf Kategorien entwickelt. In den Kategorien Aktien, Renten, Mischfonds und ESG/Nachhaltigkeit treten jeweils 20 Gesellschaften gegeneinander an. In der Kategorie ETFs sind es zehn Anbieter. Die Auszeichnungen wurden im November 2019 vergeben.

Unsere nachhaltigen Fondslösungen

  • Nachhaltigkeit ist zunehmend ein Erfolgsfaktor für die private Geldanlage, denn sie liefert einen zusätzlichen Risikoblick auf Unternehmen und Staaten. Schließlich sollen Sie von Ihrer Geldanlage auch nachhaltig profitieren. Das Österreichische Umweltzeichen zertifiziert im Finanzbereich ethisch orientierte Projekte und Unternehmen, die Gewinne durch nachhaltige Investitionen erzielen. Der UniNachhaltig Aktien Global und der UniRak Nachhaltig Konservativ A, zwei in Österreich angebotene Nachhaltigkeits-Fonds von Union Investment, erfüllen diese Kriterien und sind daher Träger dieses Prüfzeichens.

PrivatFonds: Nachhaltig im Überblick

  • PrivatFonds: Nachhaltig wurde speziell für Anleger entwickelt, die mit einem guten Gefühl investieren wollen und dabei Wert auf Sicherheit legen. Mit seinem Nachhaltigkeitskonzept leistet PrivatFonds: Nachhaltig einen Beitrag dazu, dass wir den nächsten Generationen eine lebenswerte Welt hinterlassen.

Sicherheit durch ein bewährtes Vermögensmanagement

  • Mit PrivatFonds: Nachhaltig können Sie dem Auf und Ab an den Märkten gelassen entgegenblicken. Der Fonds ist nicht nur auf Nachhaltigkeit, sondern auch darauf ausgelegt, Wertschwankungen Ihrer Geldanlage zu kontrollieren und möglichst in einem vorgegebenen Rahmen zu halten. Der Fonds kann grundsätzlich in die Anlageklassen Aktien, verzinsliche Wertpapiere, Geldmarktinstrumente und Rohstoffe investieren, wobei die Aktiengewichtung in der Regel zwischen 5 und 45 Prozent betragen wird. Ein erfahrenes Expertenteam passt die Zusammensetzung des Fonds laufend aktiv an das aktuelle Marktumfeld an.

Chancen

    • Ertragschancen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte sowie Risikoreduzierung durch die Kombination von Aktien- und Renteninvestitionen 
    • Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen  
    • Chancen auf Wechselkursgewinne  
    • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds  
    • Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik  
    • Tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Bonität  
    • Grundsätzlich bewertungstägliche Rückgabe von Fondsanteilen

Risiken

    • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner 
    • Wechselkursschwankungen  
    • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)  
    • Erhöhte Kursschwankungen und Verluste beziehungsweise Ausfälle bei Anlagen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern 
    • Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen 
    • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfälle bei hochverzinslichen Wertpapieren   
    • Illiquidität von Vermögensgegenständen 
    Haben wir Ihr Interesse geweckt? Erfahren Sie mehr unter: union-investment.at

Anleger können sich auf anerkannte Standards verlassen

  • Österreichisches Umweltzeichen

    Das Österreichische Umweltzeichen wurde vom Bundesministerium für Nachhaltigkeit und Tourismus verliehen, weil bei der Auswahl von Aktien/Anleihen etc. neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Aktien/Anleihen etc. beziehungsweise Veranlagungsformen auszuwählen. Dies wurde von unabhängigen Stellen geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Anlageprodukts zu.

  • Wir sind gerne für Sie da - sprechen Sie mit Ihrem Berater über passende Lösungen zur nachhaltigen Geldanlage.

  • Rechtliche Hinweise: Die vorliegende Marketingmitteilung dient ausschließlich der unverbindlichen Information. Die Inhalte stellen weder ein Angebot bzw. eine Einladung zur Stellung eines Angebots zum Kauf/Verkauf von Finanzinstrumenten noch eine Empfehlung zum Kauf/Verkauf, oder eine sonstige vermögensbezogene, rechtliche oder steuerliche Beratung dar und dienen überdies nicht als Ersatz für eine umfassende Risikoaufklärung bzw. individuelle, fachgerechte Beratung. Sie stammen überdies aus Quellen, die wir als zuverlässig einstufen, für die wir jedoch keinerlei Gewähr übernehmen. Die hier dargestellten Informationen wurden mit größter Sorgfalt recherchiert. Union Investment Austria GmbH und die Kreditinstitute des Volksbanken-Verbundes übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität oder Genauigkeit der Angaben und Inhalte. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten.Die Verkaufsunterlagen zu den Fonds (Verkaufsprospekte, Anlagebedingungen, aktuelle Jahres- und Halbjahresberichte und wesentliche Anlegerinformationen) finden Sie in deutscher Sprache auf: www.union-investment.at. Die Wert- und Ertragsentwicklungen von Investmentfonds können nicht mit Bestimmtheit vorausgesagt werden. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen, sowie Provisionen, Gebühren und andere Entgelte (lt. Schalteraushang) und Steuern sind in der Performanceberechnung nicht berücksichtigt und können sich mindernd auf die angeführte Bruttowertentwicklung auswirken. Erwähnte Fonds können aufgrund der Zusammensetzung des Portfolios oder der verwendeten Portfoliomanagementtechniken eine erhöhte Volatilität aufweisen. Union Investment Fondssparen umfasst keine Spareinlagen gemäß Bankwesengesetz. Informationen zur Offenlegungsverordnung unter: https://ui-link.de/offenlegungsverordnung Stand: Juni 2021 | Werbung