DIE VOLKSBANKEN in Zahlen

Die 62 rechtlich selbstständigen Volksbanken stehen im Eigentum von mehr als einer halben Million Österreicherinnen und Österreicher. Gemeinsam mit der Bausparkasse ABV weist die Gruppe 670.000 Mitglieder auf. Die Volksbanken haben ein dichtes Netz von 540 Geschäftsstellen.

Die Bilanzsumme ist zum Ultimo 2010 um 4,1 Prozent von EUR 28,9 Mrd auf EUR 30,0 Mrd gewachsen. Die Branche ist um 5,3 % geschrumpft.

Hofinger zum Kreditwachstum der Volksbanken: “Lassen Sie  mich eines ganz klar feststellen: Bei den Volksbanken gibt es keine Kreditklemme – vor allem bei Unternehmern nicht! Ganz im Gegenteil, wir hatten kräftige Zuwächse“.

Die Unternehmerkredite  konnten 2010 um 8,5 % von EUR 5,75 Mrd auf EUR 6,22 Mrd. gesteigert  werden, während die Branche nur ein Plus von 2,4 % erreichte. Das zeigt die besondere Verantwortung für die österreichische Wirtschaft, derer sich die Volksbanken als regionale Nahversorger bewusst sind.

„Die emotionale Bedeutung der „eigenen vier Wände“ ist zeitlos. „Bauen & Wohnen“ ist eine strategische Säule des Retail-Geschäftes und wurde durch die Kampagnen und TV-Spots mit den Superadlern beflügelt.

In der Wohnraumfinanzierung gehören die Volksbanken zu den Top-Adressen. Dies spiegelt sich auch in den überdurchschnittlichen Zuwächsen wider: Ein kräftiges Plus von 13,6 % (von 6,0 Mrd auf 6,8 Mrd) gegenüber 9,3 Prozent der Branche.
Die Volksbanken gewinnen mit ihrem Wachstum Jahr um Jahr Marktanteile – 2007 hatten sie einen Marktanteil von 5,9 %, jetzt stehen sie bei 6,9%, das sind 100 Basispunkte Zuwachs. Hofinger:“ Dieser Anstieg in einem anscheinend vergebenen Marktsegment ist eine außerordentliche Leistung.“  Hofinger weiter: „Durch den Zusammenschluss unserer Bausparkasse ABV mit unserem Wohnbaufinanzierer Immo Bank AG im Rahmen des Projektes Regio werden wir im Marktsegment  „Bauen und Wohnen“ noch stärker werden. Das kann ich Ihnen versprechen.“

Die Primärmittel konnten von 21,9 Mrd auf 22,3 Mrd oder um 1,7 % gesteigert werden, während der Marktrend ein Minus von 1,7 % auswies.
Das Kunden-Wertpapiergeschäft  ist um 3,4 % oder EUR 320 Millionen – auf 9,8 Mrd nach 9,5 Mrd. angestiegen. Branchenvergleichszahlen gibt es in diesem Geschäftszweig leider nicht.

Gerade in Krisenzeiten hat sich das genossenschaftliche Geschäftsmodell der Volksbanken bestens bewährt.

• Volksbanken leben regionale Verantwortung:
  Liquidität bleibt in der Region, Kredite werden in der Region vergeben, kurbeln das regionale Wirtschaftswachstum an, sichern Arbeitsplätze, beleben den Konsum
  Wieder Nummer 1 im Kundenvertrauen und bei der Weiterempfehlung 
• Das Geschäft läuft gut:
  Eigenmittelquote von 15 % fast doppelt so hoch als gesetzlich gefordert
  Marktanteile dazugewonnen
  Kunden-Wertpapiergeschäft um 3,4 % gesteigert
  EGT wieder deutlich gesteigert
• Die Marke Volksbank steht für Vertrauen und beflügelte Lösungen

Das Volksbank-Modell der regionalen Genossenschaftsbank hat über Generationen den "Stress-Test" wirtschaftlicher und politischer Krisen bestanden und bietet daher gerade in turbulenten Zeiten einen sicheren Hafen für den Mittelstand.
Fazit: Die regionalen Volksbanken stehen zu ihren Werten und zu ihrer Verantwortung für den Mittelstand und den Regionen, in denen sie tätig sind. Der sichtbare Beweis: Die Volksbanken falten den Schirm nicht zusammen, wenn es regnet. Auch 2010 hat kaum eine andere Bank ihre Kredite an Unternehmen so ausgeweitet wie die Volksbanken. Damit haben die Volksbanken eindrucksvoll bewiesen, dass sie in guten wie in schlechten Zeiten Partner ihrer Kunden sind und gemeinsam mit ihnen den Weg des Erfolgs gehen.

Die Direktkredite konnten um 6,6 % von 17,8 Mrd. auf 19,0 Mrd. gesteigert werden. Der Zuwachs war damit mehr als drei Mal so groß wie in der Branche, die um 2,0 % ausweitete.
2010 wurden die Volksbanken der drittstärkste KMU-Bankensektor in Österreich. Jeder vierte Klein- und Mittelbetrieb ist Volksbank-Kunde.
Um die regionale Wirtschaft anzukurbeln, wurden 2010 von den Volksbanken die Unternehmerkredite wesentlich stärker als von der Gesamtbranche vergeben. Die Unternehmerkredite konnten um 8,3 % von Euro 5.75 Mrd. auf Euro 6.22 Mrd. gesteigert werden. Die Branche kommt dagegen nur auf ein Plus von 2,4 %.
Im Bereich "Bauen & Wohnen" konnten die Volksbanken ein kräftiges zweistelliges Plus von 13,6 % von Euro 6,0 Mrd. auf Euro 6,8 Mrd. gegenüber 9,3 % der Branche.

Die Primärmittel stiegen um 1,7 % von Euro 21,9 Mrd. auf Euro 22,3 Mrd., damit entwickelten wir uns gegen den Markttrend, der einen Rückgang von 1,7 % aufwies.
Die Spareinlagen bewegten sich mit der allgemeinen Markttendenz und gingen um 2,2 % von Euro 12,7 Mrd. auf Euro 12,5 Mrd. zurück.
Das Kunden-Wertpapiergeschäft ist um 3,4 % oder um Euro 320 Mio angestiegen - auf Euro 9,8 Mrd. nach Euro 9,5 Mrd.. Branchenvergleichszahlen liegen in diesem Geschäftszweig nicht vor.

Die Ultimo-Bilanzsumme der Primärstufe ist um 4,1 % von Euro 28,9 Mrd. auf Euro 30,0 Mrd. angewachsen. Die Branche ist um 5,3 % geschrumpft.
Ergebnis 2010
Das Betriebsergebnis von Euro 235,7 Mio. (2009: Euro 274,1) entspricht 0,79 % der Bilanzsumme und liegt damit exakt im Branchenschnitt.
Der Provisionsüberschuss ist um 5,6 % von Euro 193,9 Mio. auf Euro 204,8 Mio. gewachsen. Er konnte allerdings den Rückgang des Nettozinsertrages um Euro 37 Mio. oder 6,8 % (von Euro 538,7 Mio. auf Euro 501,9 Mio.) und der Beteiligungserträge nicht ganz auffangen.
EGT hat sich wieder Vorkrisen-Niveau angenähert
2010 ergibt sich ein positives EGT in Höhe von Euro 124,9 Mio. und damit wurde wieder an die Ergebnisse der Vorkrisen-Jahre angeschlossen.
Der Jahresüberschuss vor Steuern beträgt Euro 93,5 Mio. nach einem Verlust von Euro 1,8 Mio. im Vorjahr.
Ausgezeichnete Eigenmittelquote von 15 %
Die Gesundheit der regionalen Volksbanken zeigt die ausgezeichnete Eigenmittelquote von 15,0 % oder 2,512 Mrd.. Das entspricht einem Plus von 6,5 %. Damit haben wir eine fast doppelt so hohe Kapitalausstattung als gesetzlich gefordert. Die Eigenmittel sind um Euro 153 Mio. von Euro 2,359 Mrd. auf Euro 2,512 Mrd. angewachsen.
Die Kernkapitalquote beträgt 11,4 % oder Euro 1,924 Mrd.. Die Kernkapitalquote ist gegenüber dem Vorjahr um 8,2 % oder um Euro 146 Mio. von Euro 1,778 Mrd. auf Euro 1,924 Milliarden gestiegen.

Miteigentümer und Kunden honorieren das Volksbanken-Geschäftsmodell. Die Volksbanken haben es von GfK-Austria mit Brief und Siegel - sie haben die zufriedensten Kunden. Die GfK-Austria-Studie spricht gar von der "herausragenden Position der Volksbanken". Die Volksbanken wurden 2010 neuerlich zum Sieger in der Kundenzufriedenheit gekürt. Für die Studie werden jährlich 20.000 Österreicher und Österreicherinnen befragt.
In vier von sechs verschiedenen Zufriedenheitsbereichen 

• "Mitarbeiter kommt auf mich zu",
• "Konditionen",
• "willkommener Kunde" und
• "reibungslose Abwicklung"

erhielt die Volksbank von ihren Kunden den jeweils besten Wert aller Banken, bei der Beratungskompetenz liegen die Volksbanken gemeinsam mit einem anderen Institut gleichauf an der Spitze. Das ergibt auch beim Summenwert dieser einzelnen Zufriedenheitsaspekte mit Platz 1.

Der Konzern der Österreichischen Volksbanken-AG basiert auf den Werten einer genossenschaftlichen Wirtschaftsform und den Prinzipien des Stakeholder-Geschäftsmodells. Die Eigentümerstruktur ermöglicht zudem eine langfristige Ausrichtung der Ziele. Ein wichtiger strategischer Eckpfeiler ist die nachhaltige Unterstützung des Genossenschaftswesens und des Volksbank-Verbundes. Dabei ist die ÖVAG als Spitzeninstitut des Volksbank-Sektors eine wichtige Stütze der österreichischen Wirtschaft. Sie ist als systemrelevante Bank eingestuft.

Kunden, Partner und Mitarbeiter stehen im Zentrum des Tuns. Der Konzern steht für Vertrauen, Verlässlichkeit, Kompetenz und höchste Qualität. Wir streben täglich danach, die Erwartungen unserer Kunden zu übertreffen. Wir wollen verantwortlich, nachhaltig, unternehmerisch, schnell und flexibel agieren.

50,1 % gehören dem Volkbanken Verbund (VB Holding, ÖGV, Gemeinschaft der Kreditgenossenschaften). 43,3 % hält der Bund und 3,8 % die DZ-Bank-Gruppe, 1,5 % die ERGO Gruppe, und 0,9 % die RZB. Lediglich 0,4 % befinden sich in Streubesitz.

Die aktuell sehr schwierigen wirtschaftlichen Umfeldbedingungen belasten nicht nur die ÖVAG. Daher wird der bereits eingeschlagenen Weg der Fokussierung noch konsequenter gegangen und daran gearbeitet, den ÖVAG Konzern sinnvoll zu restrukturieren und rasch an eine für den Volksbanken-Sektor adäquate Größe anzupassen. Dazu zählt – nach dem Verkauf der Volksbank International – der Verkauf von weiteren Beteiligungen, sowie eine deutliche Risikoreduktion. Strategisch wird sich die ÖVAG klar als Spitzeninstitut der österreichischen Volksbanken aufstellen.